精神疾患になり、最近障害者手帳３級をもらい、現在20数年無職の兄がいます。その兄には遺産が多少あり、

精神疾患になり、最近障害者手帳３級をもらい、現在20数年無職の兄がいます。その兄には遺産が多少あり、老後の事を考えてその遺産を年金型の保険(資産運用)を掛けたらどうかと提案したのですが、兄がクリニックの先生に話したところ、「ファイナンシャルプランナーに相談するのは危険だから、このクリニックのケースワーカーに全部話なさい」と言われたそうです。資産運用をケースワーカーに相談するのは危険だと思うのですが、実際のところどうなのでしょうか？

No.1 ベストアンサー 回答者： じゆうなきなこ 回答日時： 2018/07/28 21:51

それ越権行為じゃないの？

No.2 回答者： sankaku_neko 回答日時： 2018/07/31 13:36

想像ですが、医師はケースワーカーに「資産の運用方法」を相談しなさいと言ったんでなく、「運用するかどうか」を相談しなさいと言ったんでないでしょうか。

ファイナンシャルプランナーに相談したら、運用することが前提で話が進んでしまいます。ましてや、不利な条件で運用されてしまうかもしれません。そうならないよう、まずはケースワーカーに運用のメリット＆デメリットを聞きなさいということではないでしょうか。