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ふるさと納税について ふるさと納税をしたいのですが、ふるさと納税のシステムと限度額の計算がいまいちよ

締切済

  • 質問者：nyanzwan
  • 質問日時：
  • 回答数：1件

ふるさと納税について
ふるさと納税をしたいのですが、ふるさと納税のシステムと限度額の計算がいまいちよくわかりません。
・今年ふるさと納税をすると、今年の税金から控除されるんですよね？
・限度額は今年の所得から算出するのでしょうか？
・また今年の所得から算出するのであれば、限度額はいくらになるのでしょうか？

今年の所得等は以下の通りです。

・主人と私(扶養内)の2人世帯
・主人は1月は会社員
2～9月まで個人事業主
10～12月は合同会社の代表
・主人の1月～12月の収入
約1440万円
・私の収入
30万円

来年度はまた変動します。

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A 回答 (1件)

うーん・・・

No.1

  • 回答者： Moryouyou
  • 回答日時：

残念ながら、それでは全く分かりません。


①1月の給与収入
②2～9月の事業収入と事業所得
③10～12月役員報酬
それぞれが分からないと雲を掴むような
話です。

①と③は給与収入としてまとめられ、
金額が分かれば、所定の給与所得控除を
引けば所得は見当がつきますが、
②は全く分かりません。

必要経費をはじめとした控除が
全く見当がつきません。
どのぐらい『所得(利益)』
があったのでしょう？
下手をすれば、事業を立ち上げる
ための準備期間で、必要経費で
売上は帳消し。損失があるかも
しれませんよ。

それに加えて、
社会保険料控除
配偶者控除、
扶養控除
といった所得控除額がどれだけ
あるかも見えてきません。

確定申告をするつもりで、それぞれの
金額の目途を提示してもらわないと
全く想定できませんし、下手にやると、
ふるさと納税をしただけ支出が増えた
だけになってしまうかもしれません。

どうなんでしょう？
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その自治体に、お金をあげたのと同じ。
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限度額(自己負担が2000円でおさまる額)を超えたらどうなるか？
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わかりやすく、極端な例、ざっくりとした税率で質問します。
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Aベストアンサー

その記事を書いた時期によって変わってるとかがあるんだろうな
なのでこういう話は大本の情報源をあたるのがいい
総務省 ふるさと納税のしくみ
http://www.soumu.go.jp/main_sosiki/jichi_zeisei/czaisei/czaisei_seido/furusato/mechanism/deduction.html

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＞②
ふるさとチョイスならば、
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別送可能なお礼の品が絞り込まれます。
https://www.faq.furusato-tax.jp/faq/show/425?category_id=64&site_domain=default

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Aベストアンサー

＞（5）株（所、住：申告分離）
＞・配当（所：申告総合、住：申告分離）
＞の配当の住民税は申告分離ですが、
＞「いいとこどり」するためには、
＞配当の住民税は申告しないという
＞ことで認識していたのですが…

いいえ。
ichi_nii_sanさんの回答どおり、
配当の住民税は、
★申告分離で申告する。です。

＞配当の住民税は申告しない
＞ということで認識していたのですが…
申告しないパターンは、
No.9回答の(1)や(4)です。
配当（･･･、住：申告不要）
というパターンです。

私の言葉づかいも不正確でした。
譲渡所得と言っていたのは、
配当金を申告分離課税で申告する。
株の譲渡所得と同じく申告分離で
申告をする。と言った意味合いで
使ってしまいました。

具体的に住民税申告では、どういった
申告をするかを説明しておきます。

まず、
給与収入金額　300万
給与所得控除　108万を引いて
給与所得金額　192万…①

所得控除は、
　　　　　所得税　住民税
⑪基礎控除　38万　33万
⑫配偶者控除38万　33万
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①から控除します。
①192万-②111万
=81万…③課税所得となります。

給与所得のみの住民税(所得割)は、
③81万×住民税率10%=8.1万…④
となります。

さらに住民税申告書の、
申告分離課税の欄で、
⑤株の譲渡所得230万
⑥株の配当金　110万
を申告します。

⑤株　230万の5%
⑦11.5万が譲渡所得割額
⑥配当110万の5%
⑧5.5万が配当割額
という、住民税の分離課税となり、
★証券会社で源泉徴収されている
わけです。
これらの金額を明に申告書に記載します。

これにより、あなたの納税すべき
住民税(の所得割)は、合計で
★④8.1万+⑦11.5万+⑧5.5万
=25.1万…⑨となります。

この⑨25.1万の20%の
★⑩約5万が、ふるさと納税の
特例控除限度額になります。
これに、ふるさと納税の寄附金控除
住民税で10%
所得税で 5%
があるので、その分を逆算すると
⑩5万÷(100%-10%-5%)+0.2万
≒6.1万がふるさと納税の
限度額となるのです。

このように、以上のような
収入、所得金額等が申告書に
記載され、申告されないと、
ふるさと納税の6.1万の限度額が
認められないということなのです。

どうでしょう？
ご理解いただけたでしょうか？

＞（5）株（所、住：申告分離）
＞・配当（所：申告総合、住：申告分離）
＞の配当の住民税は申告分離ですが、
＞「いいとこどり」するためには、
＞配当の住民税は申告しないという
＞ことで認識していたのですが…

いいえ。
ichi_nii_sanさんの回答どおり、
配当の住民税は、
★申告分離で申告する。です。

＞配当の住民税は申告しない
＞ということで認識していたのですが…
申告しないパターンは、
No.9回答の(1)や(4)です。
配当（･･･、住：申告不要）
というパターンです。

私の言葉づかいも不正確でした。
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ふるさと納税について
ふるさと納税を今年はじめてしようと思うのですが、よくわかりません。共働きで、小学生の子供二人。子供二人は主人の扶養ふように入っています。私個人の年収350万円、主人は住宅ローンの控除をうけていますが、私は受けていません。この場合、私はだいたい、いくらくらいまで寄付できるのでしょうか？また、実質2000円の負担金とのことですが、例えば、30000円寄付したとしたら、28000円分が来年の住民税の合計金額から差し引きされるとゆうことでしょうか？

Aベストアンサー

＞いくらくらいまで寄付できるので
＞しょうか？
少し控えめにみて、
★約3.4万までですね。

＞例えば、30000円寄付したとしたら、
＞28000円分が来年の住民税の合計金額
＞から差し引きされるとゆうことで
＞しょうか
はい。そのとおりです。
寄附額も3万程度が妥当だと思います。

今後の収入見通しや社会保険料控除等の
所得控除も推測で計算していますので、
そのぐらいが妥当です。

住民税14.2万が11.4万になる。
と考えてよいです。
※ワンストップ特例を使った場合。

以下のようなサイトから、今年中に、
①通販の要領で寄附をし、
②お礼の品と書類を受取る。
③ワンストップ特例申請書に
　必要事項を記入し、
　マイナンバー通知カードや
　身分証のコピーとともに
　送り返す。
以上で、来年の住民税が安くなります。

以下のサイトでも収入に応じた寄附額の
最適額をシミュレーションできます。

https://www.furusato-tax.jp/
https://event.rakuten.co.jp/furusato/
https://www.satofull.jp/

添付は質問内容にもとづいた明細です。


いかがでしょうか？

＞いくらくらいまで寄付できるので
＞しょうか？
少し控えめにみて、
★約3.4万までですね。

＞例えば、30000円寄付したとしたら、
＞28000円分が来年の住民税の合計金額
＞から差し引きされるとゆうことで
＞しょうか
はい。そのとおりです。
寄附額も3万程度が妥当だと思います。

今後の収入見通しや社会保険料控除等の
所得控除も推測で計算していますので、
そのぐらいが妥当です。

住民税14.2万が11.4万になる。
と考えてよいです。
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Qふるさと納税

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またどういったものを返礼品に選んでおられますか？ふるさと納税ビギナーの私にどうかご教示下さい。

Aベストアンサー

良かったことは返礼品の楽しみです。選ぶ物がたくさん有りすぎて困りますが、多くの人は食品を選んでいます。肉や蟹、加工品などです。他にも、メロンやみかんなどの果物もあります。ふるさとチョイスやさとふる、楽天などで、ふるさと納税出来るところはありますが、それぞれで納税出来る市町村が違うので、欲しいもので選ぶのか、自分がふるさと納税したいところで選ぶのかを決めましょう。
旅行に行く先の割引券や民芸品なども返礼品として選べるところもあるので、自分に合ったやり方を決めましょう。
ふるさと納税の額は、収入額によって違いますので、自分の源泉徴収を確認して、どれだけ出来るかの目安を確認してからふるさと納税の返礼品額を決めましょう。多過ぎても減税されなくなるので、年収800万円ほどで10万円を目処にしましょう。ギリギリまで行くならあと数万円行けますが、源泉徴収額を見てやらないと家族構成によって多少は違ってきます。10万円分のふるさと納税をしたら、そこから2000円が引かれ、9万8千円分が翌年の市町村税と県民税から減額され、月割りで引かれます。減額されるといっても、他の市町村に先に払っているので、返礼品の分だけお得ということです。そのため、返礼品が高額になりすぎて、現在最高50%ほどですが、政府から今年から30%ほどまで抑えるよう指示が出ているので、更に返礼品が寂しいものになるでしょう。それでも、10万円払うだけか、返礼品で、3万円貰えるかで楽しみが違うという事です。
ワンストップ納税を選択するとマイナンバーが要りますが、5つまでのふるさと納税先で確定申告が必要なくなるので便利です。細かく選んで確定申告するか、5つまでにしてワンストップにするかは返礼品にもよりますが、医療費や住宅控除などで確定申告する必要がある場合は、細かく選んでも税務署の人が確定申告時に教えてくれます。ワンストップにするなら、ふるさと納税先にもよりますが、ワンストップの用紙を送付してくれるところもあるので、それを活用しましょう。
ふるさと納税するなら、まずは返礼品を何にするかを決めてから始め、何処の物がいいかを選択し、金額を決めて納税しましょう。同じものでも早い者勝ちですので、無くなる場合や返礼品が少なくなることもあります。
迷うようなら、食品にすれば必ず消費するので美味しく楽しめます。

良かったことは返礼品の楽しみです。選ぶ物がたくさん有りすぎて困りますが、多くの人は食品を選んでいます。肉や蟹、加工品などです。他にも、メロンやみかんなどの果物もあります。ふるさとチョイスやさとふる、楽天などで、ふるさと納税出来るところはありますが、それぞれで納税出来る市町村が違うので、欲しいもので選ぶのか、自分がふるさと納税したいところで選ぶのかを決めましょう。
旅行に行く先の割引券や民芸品なども返礼品として選べるところもあるので、自分に合ったやり方を決めましょう。
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Q個人年金を節税するために。

夫が、個人年金保険を２つかけており、医療費控除額をオーバーしています。
そこで、妻である私が変わりに支払い、自分の控除分を増やそうとしています。
ただしここで一つの壁がありました。

ケース①
保険料負担　被保険者　　　受取人
妻　　　　　　　夫　　　　　妻　　　　→受取人と被保険者が異なるため、医療費控除の対象外

ケース②
保険料負担　被保険者　　　受取人
妻　　　　　　　夫　　　　　夫　　　　→満期時に受け取りをしようとすると、贈与税がかかる
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　（所得税よりも税率が高い？）


ということで、満期前まではケース②の方式で運用し、満期が近づく前に、保険料負担者を
夫に切り替えるということで節税対策をしようと考えています。
これは特に問題がないでしょうか？

Aベストアンサー

現在の契約がA
変更後の契約がB
さらにその契約をCにするわけですから、要は「C契約」の内容で、満期保険金を受け取った者に、何税が課税されるかを検討すれば良いようです。

C 変更後の契約
　契約者：夫
　被保険者：夫
　保険料負担者：妻
　年金受取人（主契約）：妻
　死亡給付金受取人：妻

この状態で「満期日」を迎え、妻が受け取る保険金は「所得税の一時所得」です。

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ですが、昨年度の所得税は戻ってきたのですが、

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この毎月引かれている1700円も
今年また確定申告すれば戻ってくるのでしょうか？

Aベストアンサー

＞確定申告を６月末にしたので(･･;)
これで、いっきょにナゾが解けました。A^^;)

住民税の方も、しばらく経つと、
還付か減額の措置があります。
いつ、どちらで処理されるかは、
役所に訊いてみないと分かりません。

＞月曜日に、税務署に電話してみたい
＞と思います！
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家族構成は母、兄、妹です
親は離婚後に父が亡くなったので
財産分与は兄と妹で半分でしょうか？
それとも3分の一になるのでしょうか？

普通の財産分与が兄と妹で
半分だったので家も半分ですかね？

Aベストアンサー

親は離婚後に父が亡くなったので
財産分与は兄と妹で半分でしょうか？
それとも3分の一になるのでしょうか？
　　↑
遺言がなければ、兄と妹とで半分ずつです。
離婚した妻には相続権はありません。




普通の財産分与が兄と妹で
半分だったので家も半分ですかね？
　　↑
原則、家も共有になり、共有持分がそれぞれ
１／２ずつになりますが、
二人で話しあえば、どのように決めても
構いません。

なお、財産分与、という言葉は離婚の時に
使います。
相続の時は遺産分割といいます。

お母さんは離婚の時に、財産分与されていますので
相続権が無い訳です。
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ということでやはり相続権はありません。

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Q相続税の追徴金について

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このように、納税用の田売値が評価額より高いと、追徴されものでしょうか。教えて下さい。

Aベストアンサー

広大地評価をしたが、実は広大地ではなかった。
という訳ですね。
これはひとえに税理士の責任ですから、税理士にその責任を負ってもらいましょう。

税理士はこのような時のために損害賠償保険に入ってます（加入してない人もいる）。

広大地評価は、なにが広大地であるかという定義に曖昧性があったので、このような物議がおきます。平成２９年に税制改正されました。

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