投資信託している人のうち、儲かっている人と損をしている人の割合はどれぐらいでしょうか?
3:7という感じで教えて下さい。

儲かっている人は国債とかよりも儲かっているのでしょうか?

教えて下さい。

このQ&Aに関連する最新のQ&A

A 回答 (6件)

話に聞くところでは、儲かってるヒトは1~2割くらいじゃないでしょうか。



わたしは、2~3銘柄を除いて、ぼちぼち~+30%くらいまででしょうか。
ハイイールド社債系はいまのところ、結構プラスですが、欧米リートにはかないません。ただ、そろそろ頭打ちかなと引上げも検討していますが。

この回答への補足

儲かっている人は1~2割、8~9割は損をしている…。

大多数の人が元本割れをしているにも関わらず、よく市場でこのような製品(投資信託)が成り立っているものですね。

とても不思議です…。

なぜこのような商品が市場で成り立っているのでしょうか?

もしよろしければ SuperLeさん の意見を聞かせて下さい。

補足日時:2005/09/07 22:37
    • good
    • 7
この回答へのお礼

ありがとうございました。

お礼日時:2006/04/16 19:25

私は、この2年ほどで20種類ほどの投資信託を買っていますが、マイナスは一つだけで、あとはすべてプラスです。

個々の銘柄ごとでは、数%から6割程度の上昇ですね。
    • good
    • 10
この回答へのお礼

ありがとうございました。

お礼日時:2006/04/16 19:24

こんにちは、始めた時期によってさまざまでしょうが、ここ2~3年で始めた人は良い成果を上げているでしょうけど長い人は一応に駄目な人が多いかと思います。



では何故皆さんが参加して成り立つか、は、宣伝によるものと参加者が日々新しく入れ替わると言う事では。

今は色々ありますけど昔はファンドマネージャーは青二才がやってたようですし、真相は知りませんけど会社の方針で組み込む銘柄の多数が決まっていたとか。

ご存知のように割りとファンドに有利な期間を区切って乗せますしね。

短期で売買をすれば利益の出ることも多いでしょうが、証券会社などの推奨は短期ではなく長期ですし、以前は残存のファンドを購入したいと言うと驚かれた時もありました。

現在は昔のようなやり方では相手にされないので色々外資のやり方を手本としていますが、それでも外資を導入した某証券会社のファンドは、外資導入をしたわりにファンドマネージャーがよく変わります。

まあ、小額投資や外国株式ならいざ知らず、国内株式や国内債券なら、余程の物でないかぎり自分で欲張らずにコツコツやったほうが良い結果が出るほうが多いと強く感じています、っが、真相は誰も教えてくれませんし定かではありませんけど(^^ゞ
    • good
    • 4
この回答へのお礼

ありがとうございました。

お礼日時:2006/04/16 19:25

>「日本株戦○ファンド」には運用哲学・強力なサポーターがないという事なのでしょうか?


理由は、1兆円を集めた当時は、殆どが強力な営業力や宣伝によるものだったのが一つの理由です。
事実、その当時はJR田町駅にはデカデカと宣伝が載っていました。
しかし、そのファンドを購入したは良いが、IT銘柄を中心に株価が大幅に値下がりし、基準価額が大幅に下落してしまった為、解約も相次ぎました。
例えば、ソフトバンク株を始めとしたIT株を、このファンドが損切りを強いられる結果になってしまいました。
運用哲学については、3つのスタイルによるマルチ運用が売りだったにも関わらず、このチーム内で矛盾した投資判断をした事もあります。
例えば、グロース担当が売り判断をした銘柄をバリュー担当が買いの判断を下したと思われる銘柄がありました。
結果的にはグロースからバリューに株を移したそうです。
つまり、このファンドの初期の頃は、資金さえ集めれば良いと思われる派手な宣伝で、投資家は高額な手数料と年1.995%の信託報酬とIT株の大幅な値下がりで、基準価額が値崩れしている所に、マルチ運用内での矛盾した投資判断によって、信頼を失いました。
ただ、このファンドは2004年にはファンド・オブ・ザ・イヤーに輝くなど、最近はやや挽回していますが、それでも、基準価額が7000円割れの状態が続いています。

それから、投資信託で重要な事は、投資方針を投資家に納得してもらった資金のみで運用する事です。
更に、長期的に基準価額を上げるような努力を投信会社がする必要がある他、コストもなるべく低くするように努力すべきです。
日本株戦○ファンドは、残念ながら現金比率が低く、株価が大幅に下がった所で投資家が買わない限り、株を安値で買う事が困難です。
ファンドによっては、現金は15%~20%も持っている物もあり、株価下落局面でも株が買えるように準備している訳です。
このぐらいで宜しいでしょうか?
    • good
    • 4
この回答へのお礼

ありがとうございました。

お礼日時:2005/09/07 22:36

私は、一年で一割以上増加しています。



3つの投信ですべてプラス収支です

ただJ-REITは最近頭打ちですが・・
国債よりも儲かりますね

特に今回株が大幅に上がってるのでみんなアップじゃ無いですか??
    • good
    • 2
この回答へのお礼

やはり、リスクのない国債などよりもリスクを負うファンドの方が利益は大きいのですね。

考えてみるとファンドという商売が成り立っているのですから当然のことですね。

ありがとうございます。

お礼日時:2005/09/05 23:27

私が儲かった投資信託は「さわか○ファンド」「US-REITオープン」「円高トレンドポートフォリオ」の3つです。


損したファンドは「TOPIXインデックスオープン」「日本株戦○ファンド」の2つです。
比率は「儲かり:損失」=3:2です。
儲かりファンドは国債の利回りを遥かに超えています。
1998年のアジア経済危機の時は「円高トレンドポートフォリオ」で30%も利益を出しました。
逆に「日本株戦○ファンド」は30%の損失で損切りしています。
市場連動型投資信託(TOPIX、円高など)以外の投資信託で儲けるには、やはり、運用者のしっかりした運用哲学と強力なサポーターがいなければ、その投資信託で儲ける事はできない事を「さわか○ファンド」「日本株戦○ファンド」が証明しています。

この回答への補足

回答ありがとうございます。

「さわか○ファンド」と「日本株戦○ファンド」の例がなぜ

「しっかりした運用哲学と強力なサポーターがいなければ儲けるができない事」を証明しているのでしょうか?

「日本株戦○ファンド」には運用哲学・強力なサポーターがないという事なのでしょうか?

よろしければ聞かせてください。

補足日時:2005/09/05 23:23
    • good
    • 2

このQ&Aに関連する人気のQ&A

お探しのQ&Aが見つからない時は、教えて!gooで質問しましょう!

このQ&Aを見た人はこんなQ&Aも見ています

このQ&Aを見た人が検索しているワード

このQ&Aと関連する良く見られている質問

Qずばり、投資信託って儲かるのでしょうか・・・。

まったくの投資信託ど素人です。
最近になり投資信託に興味を持ち、まずは、大和・野村・日興等の比較的入りやすそうに見えた所から資料を送って頂きました。
知識が無いので・・・と言い訳して、皆様に教えて頂くというのは失礼と思うのですが、本当に知識はありません。
それでも、一言でもお教え頂けたらうれしいです。

各証券会社から送られた資料を見てみて、手数料や税金、その他にかかる費用が多く、例えば10万円弱程度の投資では、よっぽどのことが無い限り、儲けはほとんどないように感じました。
皆様教えて下さい、実際のところ予算10万円弱程度で、儲けとはどのくらいの期待ができるのでしょうか?金額と期間の具体例が知りたいです。
もちろん、商品にもよるし、証券会社の担当、投資先、運・・・等で異なるのは100も承知です。自己責任であるし、捨てる覚悟とまではいかなくても、リスクあってのものとも承知しているつもりです。
それでも、多くの人が一生懸命勉強してまで利用している魅力とは何なのだろうと興味があります。
よろしくお願い致します。

Aベストアンサー

> 投資信託の醍醐味とは何なのでしょう・・・。

その商品にもよるでしょうけど、投資信託に醍醐味なんて無いです。
儲けや醍醐味を感じたいなら、小型株でも買ったほうが良いです。

実体験が聞きたいとのことですので書きますと、
グローバルソブリンオープンというファンドがあります。
有名なので恐らく聞いたことがあるでしょう。
一万口あたり40円の分配金が毎月出ています。
現在の基準価格で7800円くらいですので、信託報酬を差し引いても円の銀行預金とは比べ物になりません。

インデックス形のファンドも持っていますが、こちらは買ったときの値段が高かったこともあり、マイナスですね。

あと、アメリカの不動産に投資するリートも持っていますけど、こっちは円が高い時に買ったことと、やはり毎月決算で分配金を再投資するので、複利で増えていっています。

株は素人の浅はかさで適当に買ったので、一番損しています。
上がると思ったんだけどな・・・
宝くじのつもりで買ったので、別にいいですけど。

経済に疎い人が預金より高い金利を求めると、投資信託になるということじゃないですかね。

> 投資信託の醍醐味とは何なのでしょう・・・。

その商品にもよるでしょうけど、投資信託に醍醐味なんて無いです。
儲けや醍醐味を感じたいなら、小型株でも買ったほうが良いです。

実体験が聞きたいとのことですので書きますと、
グローバルソブリンオープンというファンドがあります。
有名なので恐らく聞いたことがあるでしょう。
一万口あたり40円の分配金が毎月出ています。
現在の基準価格で7800円くらいですので、信託報酬を差し引いても円の銀行預金とは比べ物になりません。

インデ...続きを読む

Q投資信託で大損をしてしまいました・・。このまま持ち続けるほうがいいでしょうか?

7月の上旬に、三菱UFJ投信の世界好利回り短期債券ファンドを350万円購入しました。毎月分配型で、7月に12000円、8月に15000円ほど分配金が出ましたが、8月中旬の暴落で、今現在損益が40万円にもなってしまいました。非常に勉強不足でお恥ずかしい限りですが、こんなにも危険な商品と思わず購入をしてしまいました。今すぐ必要なお金ではないのですが、300万を切ったら解約をすべきでしょうか・・・?長く持てば持つほどリスクは軽減されると聞いたのですが、いかがでしょうか?今現在の状況では、このままずるずる下がっていったらどうしようという不安が大きく。どなたか今後の情勢も含めアドバイスをお願いします。

Aベストアンサー

#3です。
私も下がっているものを持ってますが一部解約してます。

>半分解約って、たとえば250万円分解約とかって言う感じでしょうか?

それでもいいですが350万投資して現状310万だとすると
・機械的に155万円解約する。
・個人向け国債100万円と合わせて1:1になるように解約する。
 105万円解約すると国債、ファンドとも205万円になります。
とかが考えられますけど。
他の人が言ってますがsammy14さんがどこまで我慢できるかは結構重要です。

他の金融資産全体で考えるというのもあります。
例えば分かりやすい例として定期預金等の元本確保のものを550万円持っていたとすると
定期:550、国債:100、ファンド:350
で全体で1000万円とするとファンドは35%でそんなに無茶をしていないとも考えられます。
40万円損しても全体からすると4%な訳です。
それなら我慢して続けるというのもあります。(逆にさっさと全額解約するという手もあります)

ある程度先が読めるのなら特定資産に傾斜するのもいいですが分からないなら機械的に投資資産の割合を下げた方がいいと思います。

#3です。
私も下がっているものを持ってますが一部解約してます。

>半分解約って、たとえば250万円分解約とかって言う感じでしょうか?

それでもいいですが350万投資して現状310万だとすると
・機械的に155万円解約する。
・個人向け国債100万円と合わせて1:1になるように解約する。
 105万円解約すると国債、ファンドとも205万円になります。
とかが考えられますけど。
他の人が言ってますがsammy14さんがどこまで我慢できるかは結構重要です。

他の金融資産全体で考え...続きを読む

Q株で儲かっている人ってどのくらいいるの?

最近、株で儲ける系の本とか雑誌が氾濫し、株式市場が賑わっているようですが、実際のところファンダメンタルズだのテクニカル分析など学んで儲けている人ってどれだけいるんでしょう?

ファンダメンタル的な指標は、あくまで過去のデータの蓄積にすぎないし、テクニカル分析は現実の株価の動きに適合しずらい気がします。


ボクはこういった本全般は、ただひとえに証券会社が儲ける為の大規模な宣伝活動でしかなく、また、一部の株で運よく儲けた人達の思い込みで構成された、印税目当ての出版にすぎない気がするのです。


だれか、ファンダメンタルズ、もしくはテクニカル分析を駆使して本当に儲けている人がいれば、教えて下さい。

また、逆にそれらを使っても全くダメでした、こんなに存しちゃいましたという人にも体験談をいただければと思います。

Aベストアンサー

デイトレを煽るような本がたくさん出ていますが、それは確かに証券会社の宣伝活動と結びついていると思います。デイトレで儲かるのはよほどの才能がある人だけかなーって思います。

でも、優良会社が何らかの理由で安くなっている時に買ってしばらく辛抱して持っていれば儲かります。スズキショックの時のスズキを拾って1年半くらい持ってましたが、中級の新車1台分くらい儲かりました。
反日デモの時、拾った銘柄もいい儲けになりました。

株投資歴3年目のど素人です。一応、ファンダメンタルとテクニカルは
見ています。

Q投資をしている人の割合は

株価が上昇していますが、日本人で
株取引をしている人は何%ぐらいでしょうか?

子供でやっている人は少ないと思うので
100家庭中、何家庭やっているでしょうか?

Aベストアンサー

古いデータですが、
http://www8.cao.go.jp/survey/h14/h14-shouken/2-1.html
より引用しますと、

株式・国債・社債・投資信託などの証券の取引を行い,
資産を運用することを証券投資というが,
現在証券投資を行っているか聞いたところ,
「現在行っている」と答えた者の割合が9.8%,
「以前行っていたが,現在は行っていない」と答えた者の割合が8.8%,
「行った経験はない」と答えた者の割合が79.7%となっている。
http://www8.cao.go.jp/survey/h14/h14-shouken/images/zu01.gif

だそうです。

現在はもっと増えているのではありませんかね。
NISAの効果を評価するためにまた同様の調査をするでしょう。

参考URL:http://www8.cao.go.jp/survey/h14/h14-shouken/index.html

Q投資信託って実際のところ・・・

貯蓄の運用を考えている者です。
現在ネット定期の口座をいくつか持っていますが、通常の定期預金よりは一桁も利率が良いとはいえ(税込0.3~0.50%ぐらい)、今のご時世どちらにしても低金利なのには変わりなく、そうたいして「増える」と実感できるものではありません。

そこで投資信託はどうかと、今いろいろ調べています。
しかし先日、FPの知り合いに相談したところ、投資信託はおすすめできないとのことでした。
信託会社や証券会社が手数料をたくさん取ってしまうので、実際のリターンはそう期待できるものではなく、元本保証も無いし、ファンドマネージャーの能力によって大きな差が出るというリスクもある、あれは銀行や証券会社が手数料を稼ぐために、上手いセールストークで誘っているだけ、というアドバイス?をもらいました・・・

しかしそうはいっても、個人が素人の選択眼で株や債券を買うよりは、多少のコストを支払ってもプロの運用に任せるほうが、リターンは少なくても確実なような気がするのですが・・・、実際どんなものなのでしょうか?
元本保証が無いのはどんな運用も同じでしょうし、外為やFXなども素人が下手にかじると痛い目をみそうで怖いです。

周りに投信をやっている人がいないので生の声が聞けないんですが、実際、投資信託って「増えてる」実感ありますか?
とても漠然とした質問で申し訳ないんですが、「最近では○○型の商品なら年利にして何%(0.何%)ぐらいが相場」等の情報をいただけるとありがたいです。
また、期待していたのに元本割れで損をした、定期預金よりもリターンが少なかった、そういうケースって実際あるものですか?

ちなみに投信の運用を考えているのは100万円です。ひとつに大金を賭けるのは恐いですから・・・
もしよろしければ、他にも比較的ローリスクな運用商品もご紹介いただけるとありがたいです。

いろいろお聞きして恐縮ですが、どうぞよろしくお願いします。

貯蓄の運用を考えている者です。
現在ネット定期の口座をいくつか持っていますが、通常の定期預金よりは一桁も利率が良いとはいえ(税込0.3~0.50%ぐらい)、今のご時世どちらにしても低金利なのには変わりなく、そうたいして「増える」と実感できるものではありません。

そこで投資信託はどうかと、今いろいろ調べています。
しかし先日、FPの知り合いに相談したところ、投資信託はおすすめできないとのことでした。
信託会社や証券会社が手数料をたくさん取ってしまうので、実際のリターンはそう期待できるもの...続きを読む

Aベストアンサー

私も投資信託や外債(豪ドル債券)など運用しています。
投資信託は、リスクがあるので元本割れも覚悟しなくてはなりません。
ただ低金利の時代なので定期預金に預けても利息は期待できないので、投資信託での運用も考えても良いと思います。

これまで回答にあるように投資信託には、色んなタイプがありハイリスク・ハイリターンのもやローリスクのものもあります。

投資信託の種類によって、外国為替によって基準価格も変動しています。
民主党政権から自民党安部政権になって金融緩和政策などの期待感から円安方向になり(為替ヘッジなし)基準価格も上昇しているものもあります。

投資信託を選ぶ際に基準価格の推移や分配金の金額なども考慮されたら良いかと思います。

今後も円安が長期的に進むというお考えなら外国為替の影響を受けるものも面白いと思います。

私も先日米ドル78円台時、ブラジルレアル38円台(通過選択シリーズ)の時に投資信託を購入しました。
先の事は解りませんが、私は益々円安が進むと考えています。

円安が進む事で基準価格が上昇する事を期待して購入しました。
(分配金での利益だけでなく基準価格が上昇すれば様子をみて売ろうかと思っています)


豪ドル債券に付いては利息7%台のもの(4年程前)もありますが現在でも3%以上では~
為替がどう動くか解りませんが長期で利子を稼ぐ方法もあるかもしれません。

NO1の方の回答にもあるように大手銀行で定期(3ヶ月4%など)と投資信託を50%づつというプランがあるのでそれも利用する方法も良いですね。

私も投資信託や外債(豪ドル債券)など運用しています。
投資信託は、リスクがあるので元本割れも覚悟しなくてはなりません。
ただ低金利の時代なので定期預金に預けても利息は期待できないので、投資信託での運用も考えても良いと思います。

これまで回答にあるように投資信託には、色んなタイプがありハイリスク・ハイリターンのもやローリスクのものもあります。

投資信託の種類によって、外国為替によって基準価格も変動しています。
民主党政権から自民党安部政権になって金融緩和政策などの期待感から円安...続きを読む

Q株で儲かっている人が1割で9割は損をする理由(どうして50%ではないのですか?)

ネットで株をはじめて7年くらいになります。
株は上がるか下がるか、1/2の確立ですよね?
デイトレーダーやネットで株取引する人がどうして9割が負け、勝てるのは1割の人になるのか、どうしてもわかりません。
私の周りにいる人も実際9割くらいの人が負けています。
証券会社に勤めていた友人も「前にディーラーやっていて、手数料なしで売買してたけど、10人いたら9人まマイナス出すよ」と言っていました。
インサイダー情報とかで儲かる人がいるのはわかりますが、自分が買った株が上がるか下がるかは50%ですのでそれとは別だと思います。
本に書いてあるとおり「10パーセント下落で損きり」などの決まりを守ってもどうもプラスになりません。
数学的にでも、精神的にでもかまいません。どなたか教えてください。

Aベストアンサー

>目を閉じて銘柄を選びます。
>コインを投げて表が出れば上がる、裏が出れば下がる。
>30日後に必ず売る

数学的確率論ですか?今の下落相場でも45%はプラスですね。
でも個人投資家はそんな風に銘柄を選択しません。
3ヶ月前、この一年の平均の半額に下がった銘柄・小型株が人気です。
そういうものの7割がたが、さらに3割以上も下げています。

7割でも普通は数社に分散投資するので、合計で9割がマイナスに
なるというわけです。

個人投資家はなぜ9割が損をするかというのは、機関投資家が
儲けてしまうからと説明したつもりでしたが。

Q100万預けて毎月8900円入ってくる(投資信託)

母が銀行に薦められて投資信託を始めたそうなのですが、100万預けて毎月8900円前後が振り込まれてくるようですごいすごいと驚いています。でも本当はもっとよく考えて選んだらさらにたくさんもらえることもあるんじゃないだろうかと不安になっているみたいなのですが、私自身は一切投資信託に関する知識がありませんので詳しい方は教えて頂けると助かります。また、参考となる比較サイトか何かがありましたら、そちらの紹介もして頂けるとなお嬉しいです。

Aベストアンサー

例えばグローバルソブリンオープン(毎月決算)では、ここのところ毎月40円の分配金が支払われています。
いま100万円投資すると基準価格が7,562円(4月14日)なので130口ぐらい買えます。そうするとこれからも40円の分配が続くとすると毎月5280円(税引き前)の分配を受けられることになります。
「100万円の投資で毎月8900円に相当する分配金を支払った実績のある投資信託」をすすめられたのだろうと思いますが、きっとそういう銘柄があったのでしょう。おそらく高利回りの先進国や新興国債券などに投資するファンドかと思われます。
銘柄名を聞いて調べてみる必要がありますね。
分配金だけでなく基準価格の推移なども確認しておきましょう。
それから、分配の継続性を判断する必要もありそうです。

このようなサイトがあります。
http://money.quick.co.jp/fund/gaisaipr/ratio/0802.html

Q539万円の損 投信をどうすればいいのか

投信は、自己責任、何があっても自分の判断の結果だとよくよくわかっています。
自分(夫の?)のどうしようもなさに、どうしていいかわからず、質問させていただきます。

オーストラリアリートオープン(毎月決算型) 500万 → 127万
東欧・ロシア株式ファンド 50万 → 28万
世界資源株ファンド 90万 → 49万
イーストスプリング・インドインフラ株式ファンド 200万 → 97万

このように約530万円の損をかかえています。毎日毎日、損が膨らんでいきます。
夫が妙に強気になっていた時期(リーマンショックの少し前)に、大手証券会社の担当者の紹介もあり、ホイホイ購入したものです。
その担当者は今は連絡が取れず、明日、急に初めて新しい担当者に会いますが、全部売り払って、新しく債権などを購入することを勧められています。

もっと早くに売り払っていれば、損がここまで膨らむことがなかったのでしょうが、夫はその後、うつ状態になり、ほったらかしの状態になっており、新しい担当者からの「大変なことになってますよね」という電話で現在の状況がわかり、青ざめている次第です。
ですから、私はこのようなことにはど素人です。

新しい担当者の勧めることを鵜呑みにしていいのか、大変に不安です。
しかし、これ以上の損を膨らませないためには、まずはぜんぶ売ってしまうことが必要でしょうか。
馬鹿なことは承知の上で、質問させていただいております。
アドバイスだけでもいただければ、幸いです。

投信は、自己責任、何があっても自分の判断の結果だとよくよくわかっています。
自分(夫の?)のどうしようもなさに、どうしていいかわからず、質問させていただきます。

オーストラリアリートオープン(毎月決算型) 500万 → 127万
東欧・ロシア株式ファンド 50万 → 28万
世界資源株ファンド 90万 → 49万
イーストスプリング・インドインフラ株式ファンド 200万 → 97万

このように約530万円の損をかかえています。毎日毎日、損が膨らんでいきます。
夫が妙に強気になっていた時期(リーマンショッ...続きを読む

Aベストアンサー

金銭的に不安も有りますが、精神的不安が多いなら、
今すぐ売り払う。⇒吹っ切れます。

今後は、私の妻が行っている、
ネット銀行定期=毎月3万円をネット銀行の1年定期に
しています。精神的に疲れない貯蓄にシフトしませんか。

私は、株は会社の持株会で18年続けましたが、
知らないうちに、投資額の数倍になっていました。
私は、会社を育てるために投資するとの考えで、
株への投資は、金を捨てたと考え、その企業が
成長してくれれば良いと思うことにしています。

投資信託を含め、上がり下がりするものは好きでは
ありません。
定期預金1本です。でも、2,000万円弱は
貯まります。(ごく普通のサラリーマンでした。)

Q株式投資の利益率 何%稼げれば好成績でしょうか

人それぞれのお考えだと思いますが、お伺いいたします。
個人で株式投資を行っていて、年間の利益率がどれくらい行けば好成績と言えるんでしょうか?

2.000万円程の余剰資金が手元に有ります。
当初、投資信託で運用を検討致しましたが、リスクのわりに見返りが無いようで、株式投資を検討してみようと思います。

冒険せずに、有る程度どんな商売をしているのが分かる国内の一流企業の株のみで、分散させて運用してみようと思います。
ご意見いただければ有難いです。

Aベストアンサー

株式投資はリスクがあるので、年間の利益率が15~20%ぐらい
あれば好成績かと思います。
10%以下の目標ではリスクに見合うリターンとは
言えないと思っています。

投資信託をやめたのは良い選択ですが、2000万円の資金を
全て使って株投資するのは危険性が高いです。
しばらくは少ない資金で投資し、自分の投資スタイルを確立してから
本格的に始めた方が良い気がします。

国内の一流株の分散投資は良い考えですが、それでもタイミングを
間違うと利益が出ません。
そのタイミングをつかむ為にも、小額がら投資を始める事をお勧めします。

Q分配金だけで生活したいのですが・・・

現在、金融資産を2800万円ほど保有するサラリーマンです。持ち家で一人暮らしなので生活するのに毎年180万円ほどあれば余裕です。投資信託は昨年初めて購入して現在は6種類の投資信託を保有しています。300万円が半年で評価額340万円ほどになりました。理想の話ですが2000万円ほど投資信託を購入して利回りが10%ぐらい出れば分配金だけで生活できるのではと考えます。お勧めのファンドありますか?野村のマイストーリーBコースやハイインカムストックファンドはどう思いますか?
それとももう何年か資産をためて4000万円で利回り5%ならグローバルソブリンとかありますがもう少し積極運用したいです。アドバイスをお願いします。

Aベストアンサー

事実上無理です。
特に為替リスクについて甘く考えがちなのですが、そんなに簡単にはいきません。
確かにここ10年の実績では毎月分配型外債ファンドは為替レートが円安傾向が続いたので、分配金利回りの割には基準価額はそれほど下落はしていません。
しかし、この10年はむしろ例外に近くて、こんな状態がこれから10年、20年も続くとは思えません。

年5%程度の運用ならば世界中の株式インデックスファンドを持てば長期的には十分可能だと思いますが、債券ファンドではまず無理です。
日本のインフレ率が5%程度まで上がってくれば年10%以上の運用は十分可能な数字にはなってきますが、現時点での日本のインフレ率は1%を切っていますから仮にも年5%程度の運用利回りでもかなり良い事になります。
為替レートも外国のインフレ率は日本のインフレ率よりもかなり高いので、外国の方が高金利ですが、長期的に見れば為替レートが円高に動きやすくなるのです。
だから、昔は1$=360円だった円相場が現時点では1$=120円まで円高が進んだと考えられます。
つまり、外国の高金利は長期的に見れば為替レートが円高に動く事で簡単には年利回り5%なんて数字にはならなくなると思います。
ただ、信用リスクを取って米国ハイイールド債(ジャンク債)に投資するファンドならば日本の長期金利1.665%を少し上回るかも知れません。
REITインデックス、株式インデックスならば更にこれを上回ると思います。
高金利通貨に対する長期投資が何故、合理的では無いのかを説明したのが参考URLのQ&Aです。

それから、分配金で生活をするには見た目の分配金利回りを無視するべきだと思います。
例えば、仮に配当利回り1%台の株式だけど、長期的な成長が見込めてそれに伴って増配が期待できるのならば、その株式を10年でも20年でも持ち続ける方法があるのです。
実際にこれだけで、20年以上持ち続けて、その当時(買った当時)の株価で現在の配当金で利回りを求めると10%以上なんて銘柄も存在します。
それは皆さんが良く知っている企業です。

それから、見た目の分配金利回りが高くても、信託報酬の支払いや期待収益率以上の分配によって長期的には元本を削って基準価額を大きく下げるファンドもこれから10年以上も経てばかなり出てくると思います(この説明には長期的に日本のインフレ率が低く、外国のインフレ率が高いと言う前提は必要でしょう)。

参考URL:http://oshiete1.goo.ne.jp/qa2440026.html

事実上無理です。
特に為替リスクについて甘く考えがちなのですが、そんなに簡単にはいきません。
確かにここ10年の実績では毎月分配型外債ファンドは為替レートが円安傾向が続いたので、分配金利回りの割には基準価額はそれほど下落はしていません。
しかし、この10年はむしろ例外に近くて、こんな状態がこれから10年、20年も続くとは思えません。

年5%程度の運用ならば世界中の株式インデックスファンドを持てば長期的には十分可能だと思いますが、債券ファンドではまず無理です。
日本のイン...続きを読む


このQ&Aを見た人がよく見るQ&A

人気Q&Aランキング

おすすめ情報