No.2ベストアンサー
- 回答日時:
退職金は、他の所得とは関係なく分離課税となっていますから、課税範囲に達していなければ課税されず、他の所得があっても合算する必要はありません。
養老保険を解約した場合は、通常は、次の計算式で計算した額が一時所得となり、給与など他の所得と合算して確定申告をすることになります。
ただし、上に書いたように、分離課税の退職金は合算の必要がありません。
一時所得=(受取総額-既払保険料-特別控除額50万円)×1/2
この金額が他の所得と合算され、所得税・住民税の対象となります。
ただし、サラリーマンで年収2000万円以下の場合、この一時所得が、他の給与以外の所得と合わせて、1年間に20万円以下のときは、申告が不要となります。
しかしながら、医療費控除などのために、確定申告をする場合は、20万円以下でも確定申告に含める必要があります。
更に、養老保家の内容と条件によっては、源泉分離課税となって、満期時受取額と払込保険料との差額に対して所得税15、住民税50%の源泉分離課税が適用される場合があります。
この場合は、分離課税ですから、一時所得として申告する必要はありません。
これに該当する場合は、保険会社から、その旨の通知があります。
最後に、ローンを一括返済した場合、税金には何の影響もなく、控除対象にはなりません。
早速回答いただき有難う御座います、まったくの素人ですので税金のことは
よく分りません、何度も読んでいる内に意味が分る様に成りました。
すぐ友人に知らせて上げます、税金の事は難しいですね、有難う御座いました。
No.1
- 回答日時:
退職金は控除額以下なら税金はかかりません。
(退職所得の受給に関する申告書を会社に提出していれば)それに他の所得とは合算しません。
保険金の解約金は一時所得になりますから
(解約金-掛金-50万)÷2=課税所得
という算式で計算してください。
ローンの残債を返済することで税法上の特典は残念ながらありません。
早速回答いただき有難う御座います、初めての事で税のことは良く分りませんでしたが、何度も読んでいる内にやっと意味が分るように成りました、早速、友人に知らせて上げます、有難う御座いました。
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