株式投資は確定申告しなくても良いのですか？

確定申告に今年はじめて行きました。
アルバイト以外には、株式投資で、特定口座(源泉徴収あり)で取引をしていました。

たしか特定口座(源泉徴収あり)だと、証券会社が自動で税金を支払ってくれているとネットで調べていたのですが、確定申告会場のスタッフに「株の配当金や売却益の申告はありますか？」と聞かれて驚きました。　
その日は株式利益を印刷してこなかったので、とりあえずアルバイトの申告だけして帰りました。

特定口座(源泉徴収あり)でも、株式投資の利益の申告は、必須なのでしょうか？
よろしくお願いいたします。

No.3 ベストアンサー 回答者： mukaiyam 回答日時： 2021/03/12 21:20

＞スタッフに「株の配当金や売却益の申告はありますか？」と聞かれ…

「ありますが特定口座源泉ありなので申告しません」
と答えれば良かったのです。

配当は、
1. 源泉徴収されたままおしまい
2. 総合課税で確定申告
3. 申告分離課税で確定申告
のいずれでも良いのです。
https://www.nta.go.jp/taxes/shiraberu/taxanswer/ …

売却益は、特定口座源泉ありである限り原則として、確定申告はしないほうがよいです。
確定申告をしたほうがよいのは、
1. 売却損になった場合
2. 前年以前 3 年間に損失の繰り越し控除を申告してある場合
3. 本業で「所得控除」を使い切っていない場合
https://www.nta.go.jp/taxes/shiraberu/taxanswer/ …
です。

なお、2番さんの回答ははてなマークが付きますので、鵜呑みにしないでください。
所得税(+復興税)の10%が戻されることも、地方税が翌年度分から減額されることもありません。

税金について詳しくは、国税庁の『タックスアンサー』をどうぞ。
http://www.nta.go.jp/taxes/shiraberu/taxanswer/i …

No.4 回答者： ohkinu2001 回答日時： 2021/03/12 23:39

特定口座源泉徴収ありの株式投資の利益は申告義務はありません。

（申告しても良い）
https://www.nta.go.jp/taxes/shiraberu/taxanswer/ …

No.2 回答者： angkor_h 回答日時： 2021/03/12 18:57

必要か否か、と言う事であれば、不要です。

但し、配当の場合は、確定申告すると次の違いがあります。
1)　所得税(+復興税)の10%が戻されます。…全所得1千万円未満の場合
2)　地方税が翌年度分から減額されます。但し、申告による税増と帳消し。

No.1 回答者： gldfish 回答日時： 2021/03/12 18:54

必須ではないです。

ただ、収入が少ないとか、その年の損失が大きかった場合に、投資関係の収益と(最大３年の繰り越しで)相殺されたり、源泉徴収ぶんが還付される可能性があり、申告するとあなたに得である場合があります。私も過去に数十万以上の還付があることもありました。

作成コーナーで申告書を作成する時に、最後に還付額が出ますよね。申告書を送信する前にどれがお得か試してみて、どういった申告方法にするか決めるといいです。
(ただし、確定申告の内容によって今年の社会保険料が決定するため、一概に申告書だけでお得かはわからない面もあります。私は過去にどういうわけか社会保険料が跳ね上がった年があり泣きそうになりました。)