特定口座は全て売却した方が良いですか？

特定口座に国内株を420万円、買い付け余力に80万円程あります。
特定口座は全て売却した方が良いですか？売却益は全てプラスになります。
全て売却しても新NISAの成長投資枠240万円を超えてしまうので悩んでいます。
どうすれば良いかアドバイスお願いします。

No.1 回答者： 閑野 回答日時： 2023/12/27 19:36

来年のNISAのために株を売却して、買付余力を増やすならいっぺんにすべて売却する必要はありません。

少しずつ様子を見ながら売っていったほうがいいと思いますが。別に新年になったら２４０万いっぺんに買うつもりですか？

この回答へのお礼

アドバイスありがとうございます。
今所有株を売却すれば十分なキャピタルゲインが得られます、しかし来年のインカムゲインはあまり期待できず、ここで税金を２０％以上差し引かれたら本当に微々たるものになるので、売却しもう少し配当利回りの高い株を購入しようと思っています。一度にではなく７～８社ぐらいに分散を考えています。

お礼日時：2023/12/27 21:08

No.2 回答者： fusiminohikaru 回答日時： 2023/12/27 20:14

・新ＮＩＳＡ成長枠での買いの資金を捻出するために特定口座保有分を売却した方がよいかどうかということなら、あまりこの意図にこだわって売却する必要はないと思います。

・特定口座で保有している株式について、これまででなく今後を考えてもなお有望感があり、ここでも買いたいと思うような銘柄であれば特定口座で保有を継続するか、特定口座分を売却し同時にＮＩＳＡ口座で買うことで売買手数料がかかる場合もあるかもしれませんが、実質的に特定口座保有銘柄をＮＩＳＡ口座に移すことにはなります。

但し、特定口座売却分の利益は課税対象になります。ＮＩＳＡ口座の配当は非課税ですね。というあたりを勘案して判断するのがよいと思います。

・特定口座保有銘柄の中で、ここからの期待感がさほど高くもなく、別にＮＩＳＡで買いたい銘柄がある場合は特定口座を売却してＮＩＳＡ用の資金に充当するのもよいかと思います。

個々の保有銘柄について丁寧に判断するのがよいかと思います。

この回答へのお礼

アドバイスありがとうございます。
№１様にもお礼を書きましたが、キャピタルゲインはかなり期待できます。
しかしインカムゲインは値上がりした分イマイチです。
ここは売却して分散投資を考えています、いかがでしょうか？

お礼日時：2023/12/27 21:12

No.3 回答者： ふぁうんてん 回答日時： 2023/12/27 20:18

株価が下がりそうなら売り、上がりそうなら保有。

分かり切ったことでしょ。
新NISAが始まるからといって、特定口座を全部売るのが良いなど、
だれも思い付きません。
株で儲ける人は、一握りです。９割の人は、
損して止めてしまうんですよ。
株をおやめになったほうがいいかも。

この回答へのお礼

アドバイスありがとうございます。
キャピタルゲインがイマイチなんで売却を考えています。
株は９割の人は損しているんですね！
私は本当にラッキーです！

お礼日時：2023/12/27 21:22

No.4 回答者： fusiminohikaru 回答日時： 2023/12/27 21:30

>ここは売却して分散投資を考えています、いかがでしょうか？

そこはもう個々の投資スタンスによるのでお好きにどうぞという他はないです。

個人的にはインカムゲインはあまり重視していません。
企業の成長に合わせて株価も上昇することによるキャピタルゲインの部分を重視しています。

この回答へのお礼

ありがとうございます。
実はリーマンショック時に買い漁った株ばかりです。
いま大きなトラブルが出てきた親会社。
家電メーカだったのに銀行や損保、ゲーム機で有名な会社等々。
これら全部売って別の株を買いたいなと思います。
おススメありますか？

お礼日時：2023/12/27 21:43

No.5 回答者： momo-kumo 回答日時： 2023/12/27 21:54

>いま大きなトラブルが出てきた親会社。

>家電メーカだったのに銀行や損保、ゲーム機で有名な会社等々。
トヨタ、ソニーならステイでいいでしょう。

>これら全部売って別の株を買いたいなと思います。
新NISA開始で配当利回りに良い銘柄は既に値上がりが始まってますね。

この回答へのお礼

ありがとうございます。
では、売却せずにこのまま特定口座に置いておきます。
余力分で購入しようかなと思います。
銀行でも買っておきましょうか・・・

お礼日時：2023/12/27 22:04

No.6 回答者： ohkinu2001 回答日時： 2023/12/27 23:27

すでに特定口座で保有している株を新ＮＩＳＡ口座に移すかどうかは悩ましい問題ですね。

含み損ならあまり迷いませんが、含み益だと特に難しいです。
売却益の2割の税金を払って、今後それ以上の非課税メリットがあると考えるならＮＩＳＡ口座に移動ですし、今後大きな伸びが期待できないならそのままキープになります。

この回答へのお礼

アドバイスありがとうございます。
数社分の株を売却し買い付け余力分になりました。
”結構税金を持って行かれるな”というのが感想です。
ですから特定口座分を全部売却するのが止まってしまいました。
なるほど、大きな伸びが期待できないならそのままキープという考え方があるのですね。
しばらくの間、買い付け余力で毎月投資信託を買うのはどうでしょうか？
暴落が来たら、投資信託の売却、株の購入。

お礼日時：2023/12/28 00:06

No.7 回答者： ohkinu2001 回答日時： 2023/12/28 00:28

＞しばらくの間、買い付け余力で毎月投資信託を買うのはどうでしょうか？

新たに投資なら、流行りのオルカンやアメリカにつみたて投信でも良いですし、よさそうな個別株を買っても良いです。

高配当株で配当実質利回り４％が非課税で５％になるのはおいしい気がします。

この回答へのお礼

ピンとくる銘柄が思いつかなく、投資信託を思いついたのです。
銀行株が２割安くなるまでオルカンを買って、目標金額で売却、銀行株の子購入と今考えています。

お礼日時：2023/12/28 00:40

No.8 回答者： fusiminohikaru 回答日時： 2023/12/28 08:19

>おススメありますか？

それぞれの人の投資スタンスや投資目標、資金量等違いがありますから、万人にとってのおすすめといったものはないです。
ある人にとってはよい銘柄、選択でも、ある人にとっては逆ということもありますので。

個人的には物づくり系の企業が好きなので、好みで選択しているとどうしてもそうした銘柄が増えてきがちになります。
逆にこれまで組み入れが少ないのが金融系の銘柄です。そのため、ポートフォリオのバランスを取るという意味で金融系の銀行等の組み入れを少し増やそうかと思案中です。

この回答へのお礼

ありがとうございます。
私も金融機関を狙っていますが、もう少し値段が落ちてからと思っています。

お礼日時：2023/12/28 13:34

No.10 回答者： のなつぺ 回答日時： 2023/12/28 13:37

特定口座は課税口座ですので、売却すれば853,230円の課税措置がありますので、次の買い付けは余力を除くと3,346,770円に目減りします。

売却を伴わないと課税分の目減りなく継続運用できますから、全売却後にNISA枠で買い付けて下がってしまえばあまり意味がなく、元の資産額まで戻るには結構な時間を要します。
NISAから特定口座はスライドできますが、特定口座からNISAスライドは出来ないため、一旦売却して課税措置後の買い付けとなりますので、一時的な資産の目減りが生じますので、お得とは言えません。

この回答へのお礼

アドバイスありがとうございます。
先程にもお礼で書きましたが、先日数社売却して税金額にビビってしまいました。長～く塩漬けしていた株で時々株主総会にも出席していました。
リーマショック時に私個人の定期預金を解約して購入した株達です。
余力分を毎月オルカンの投資信託で購入し、暴落が起きたらオルカン売却の株を購入と今は考えています。オルカンも落ちているでしょうけど・・・

お礼日時：2023/12/28 13:58

No.11 回答者： のなつぺ 回答日時： 2023/12/28 15:44

資産規模の大きい投資家は共に資金も大きいですので、投資額そのものも大きいため負担税も大きく、投資リスクも大きいです。

利益確定で負担する税金が大きくなるも、その後の投資で高いリスクを許容することになり、万が一リスクを受けて損切すると、前回利益分から引かれた税金が戻る仕組みがあり、利益の調整に損切が利用されます。
損切後に再投資すれば時価総額の差はなく、還付金により損切前より資金が増えます。
特定口座のメリットは同年度内の損益通算が自動化され、課税の自己申告の必要がない点がありますので、ベテランの投資家さんは運用バランスを図って、時価総額を減らさない運用に取り組まれます。
継続すればプロパー運用される資産が、利確で目減りします。
売却すればその後のインカムが無くなりますので、継続して受けられるインカムが減らず、時価総額の成長を伴う投資を考えることが重要で、売却した後は割安の成長期待株に投資をする必要があります。
240万円の枠を一気に使い切るような短絡的な考え方で投資に取り組むことは極めて危険です。
また、成長枠は取得日から相場を下げると元本割れが生じ、相場が上がるか、買い増しによるコスト低下に取り組まないと資産の成長はせず、一方で積立枠はドルコスト平均法の応用により、継続すると成長するという真逆の側面を持つため、成長枠と積立枠の互いのメカニズムを理解していないと損に繋がります。
投資ではリスクを得る確率が高いので、知識を十分に付けて取り組んでください。

この回答へのお礼

ありがとうございます。
なんかお金を払って聞く内容だなと思いました。
しばらくは投資信託をやってみようと思います。
これでいいですか？

お礼日時：2023/12/28 16:12