投信初心者です・・・。

今知り合いから投信を勧められてるんですが、その人の答えがいまいちでこちらで質問させて下さい。

例えば基準価格が９,８５１円のファンドを１,０００万円出して購入しました。販売手数料は２．１％です。
まず１,０００万円×２．１％で２１０,０００万円が差し引かれ、９,７９０,０００円÷９,８５１円で９,９３８,０７７口買えたってことでいいんでしょうか？
一万口当たりの分配金が６０円だった場合受け取る分配金は、９,９３８,０７７口×６０円÷１０,０００で５９,６２８円×０．９で５３,６６５円でいいんでしょうか？

No.3 ベストアンサー 回答者： ryuken_dec 回答日時： 2008/04/15 23:26

No.2です。

販売手数料が2.1%で、投資信託を100万円分買うとすると102万1000円必要です。


＞１０００万円元手で何口買えるかってことなんですけど・・・。

販売手数料2.1%の投資信託で[投資信託本体の購入代金+販売手数料]=1000万円で購入しようとすると、1000万円は以下のように分解できるということです。

投資信託そのものの購入代金：　1000万円×100%/(100+2.1)=979万4319円
投資信託の販売手数料：　1000万円×2.1%/(100+2.1)=20万5681円

つまり、販売手数料2.1%で基準価額9851円のファンドを1000万円で購入した時に買える口数は9,794,319÷9,851×10,000＝9,942,462口になります。

この回答へのお礼

ご丁寧にありがとうございます。理解できました。
便乗質問で申し訳ありませんが次の質問もお願いします。

上記の投信を基準価格１０,０００円、信託財産留保額０．２％（１口当たり）で換金する場合、
１０,０００円ー（１０,０００円×０．２％）＝９,９８０円
９,９８０円×９,９４２,４６２口÷１０,０００＝９,９２２,５７７円
９,９８０円ー９,８５１円×１０％×９,９４２,４６２÷１０,０００＝１２,８２５円
９,９２２,５７７円－１２,８２５円＝９,９０９,７５２円が受取り額でいいんでしょうか？

信託報酬が純資産総額に対し年率1.05％（税抜1％）の率を乗じて得た額となっているのですが、１０００万円にかかるんではなくて、９９４２４６２口にかかるんでしょうか？もし後者ならどういった計算になるんでしょうか？

お礼日時：2008/04/16 17:59

No.4 回答者： holon0717 回答日時： 2008/04/20 14:30

信託報酬は毎営業日引かれます。

毎営業日に発表される基準価額は信託報酬を引いた分ですので、別途信託報酬が口座からひかれることはありません。

No.2 回答者： ryuken_dec 回答日時： 2008/04/15 21:46

手数料の計算が違います。

販売手数料＝投資信託の購入額×販売手数料率です。

× 投資信託代：販売手数料=97.9：2.1
○ 投資信託代：販売手数料=100：2.1

1000万円購入したと言うことは、1000万×2.1÷102.1＝20万5681円が手数料です。

分配金の計算方法はその通りです。ただ、先の計算で手数料が違うのでそれを上の計算式で修正すれば分配金の計算もできます。

※本当の分配金受取額を求めるとなると、利益が出ている場合は普通分配金となり普通分配金には20%の税金がかかります。

この回答へのお礼

お返事ありがとうございます。ですが、
× 投資信託代：販売手数料=97.9：2.1
○ 投資信託代：販売手数料=100：2.1
の意味がよく分かりません。
切り良く１０００万円分きっちり買うのではなく、１０００万円元手で何口買えるかってことなんですけど・・・。
１０００万円といくらか足してキッチリ１０００万円買うという金額買い？とか口数買い？とかいうものですかね？

お礼日時：2008/04/15 23:07

No.1 回答者： OkadaRikuj 回答日時： 2008/04/15 19:59

>まず１,０００万円×２．１％で２１０,０００万円が差し引かれ、９,７９０,０００円÷９,８５１円で９,９３８,０７７口買えたってことでいいんでしょうか？

>一万口当たりの分配金が６０円だった場合受け取る分配金は、９,９３８,０７７口×６０円÷１０,０００で５９,６２８円×０．９で５３,６６５円でいいんでしょうか？
惜しいですね。4月からは源泉徴収率は20％に戻っていますので、47,702円になります。また分配前の基準価額が個別元本（この場合、9,851円）を下回っている場合、分配金は元本の払い戻しと見做され、特別分配金として課税されませんので、59,628円となります。

たぶん間違ってないはず？ です。

この回答へのお礼

お返事ありがとうございます。
自分もこれであってると思ってたんですが、↑の方のお返事だと違いますね。果たしてどうなんでしょう。
税金の件ですが、２００９年３月３１日までっていうのは何でしたっけ？

お礼日時：2008/04/15 23:11