質問です。

貯金が880万円あって独身で妻子無しで、月の収入15万円52歳の今から70歳まで働くとして、いつ貯金が尽きるかをファイナンシャルプランニングするプロはCFPですか?

No.2 回答者： srafp 回答日時： 2022/04/27 08:39

1番です。

「お急ぎ」とのことですが、既に相談へは行かれたのでしょうか?

まだでしたら・・・
相談に行かれる際には次のデータをご用意ください。

１　現在の金融資産の内容が分かるもの
　例えば「○○銀行／普通預金／１００万円」「△△銀行／定期預金／２８０万円」「国債(第＊＊回)／５００万円」

２　年収
　　・2021年の「源泉徴収票」または「確定申告書」
　　・一定年齢を超えると給料が下がる場合には、下がる年齢と下がった後の年収額
　　・老齢基礎年金及び老齢厚生年金の予想年金額と受給開始希望年齢
　　　⇒任せてもいいのであれば、委任状を書くことでFPが調べることもできます。但し、相談に対する回答が返ってくるのが遅くなる可能性があります。

３　支出の詳細
　・大まかな生活費と遊興費の額
　・固定資産税や自動車税などの税金の額
　・賃貸であれば家賃
　・車庫や倉庫を借りているのであれば賃料
　・民間保険の契約内容と支払う保険料の額
　・ローンを組んでいるのであれば、その返済計画書

４　将来の希望や予想されるイベント



最後に
↓のサイトにあるツールを使えば大まかには自分で計算できます。
　https://www.jafp.or.jp/shibu/tokyo/seikatsu/life/

No.1 回答者： srafp 回答日時： 2022/04/25 09:18

> ファイナンシャルプランニングするプロはCFPですか?

最上位の資格は１級ですが、２級でも対応可能。
　⇒２級の場合、できれば日本ＦＰ協会のＡＦＰの資格者の方がよい。
　　きんざい側のカリキュラムは知らないが、ＡＦＰの資格を取得する際には、クライアントのキャッシュフロー表[いつ頃に金融財産が無くなるのか?このままだと赤字になるのか?]を作り、模擬で提案書の作成が必要だから。

因みに３級では通常は無理。

ついでに資格の難易度は
１級>ＣＦＰ>２級≒AFP>３級