追質問：投信の利益についての確定申告を教えてください

（先ほど質問したものです）確定申告をします（賃貸所得があるため）。
投信（一般口座）で売却益があり、昨年はこれ以外に、売却無いのでこの利益だけです。しかし①この投信でも配当はあったのですが、これは分離課税されてましたがこれは関係ないですか（税額2割ですから無視でしょうか）。②その他の株式の配当（特別口座で分離課税）は関係ないですか。


先ほど回答くださった方、ありがとうございました。

No.4 ベストアンサー 回答者： Moryouyou 回答日時： 2024/02/12 17:12

確定申告するなら、投信の譲渡所得は

★20万以下でも申告しないといけません。

投信の分配金や株の配当は証券会社の
口座の種類に関係なく税金が源泉徴収
されますから、申告しなくてもよいです。
(申告不要制度の適用)

但し、分配金や配当所得を総合課税で
申告すると、配当控除や他の所得に
よっては税率の減額により所得税を
節税できる可能性もあります。

このあたりは所得税全体がみえないと
申告に入れるいれないの判断はできません。

この回答へのお礼

納得,
返信ありがとうございました。

お礼日時：2024/02/19 07:51

No.3 回答者： ふぁうんてん 回答日時： 2024/02/12 16:00

「うそ」ではなくて、源泉とか分離とかの区別を

知らないのですよね。そうなんです、知らないと、用語さえ
正しく使えないのですよ。だから、少しは、常識程度で
いいので、「税金の本」などで勉強しましょうね。
で、配当は、源泉で自動的に引かれるんです。なので、申告
しなくてもいいんです。でね、配当には、配当控除というのが
あって、申告すると、その控除分が返還、還付されるんです。
ところが、総収入が増えるので、特に国民保険の保険料が
上がって、逆に損する場合もあるんです。
どっちがいいか。計算すれば、分かるのですが、
面倒ですよね。だったら、配当は、申告しない　でいいですよ。

No.2 回答者： angkor_h 回答日時： 2024/02/12 14:45

> 投信（…）で売却益があり、昨年はこれ以外に、売却無いので

売却益は、分離課税になります。

配当については、総合課税か分離課税かを、確定申告で選択できます。
総合課税と分離課税の違いは税率になるので、
他の所得全体から見て、選択してください。

No.1 回答者： mukaiyamo 回答日時： 2024/02/12 14:30

＞①この投信でも配当はあったのですが、これは分離課税されてましたが…

うそです。
上場株式等の配当は、源泉徴収される段階で総合課税か分離課税かの区別はありません。
あくまでも仮の分割前払いとして源泉徴収されているだけです。

その後 1 年終わったら、
1. 源泉徴収されたままおしまいにする。
2. 総合課税で確定申告。
3. 申告分離課税で確定申告

のいずれでも選択可能です。
https://www.nta.go.jp/taxes/shiraberu/taxanswer/ …

＞②その他の株式の配当（特別口座で分離課税）は…

NISA でない限り、上と同じです。

税金について詳しくは、国税庁の『タックスアンサー』をどうぞ。
http://www.nta.go.jp/taxes/shiraberu/taxanswer/i …